Um número que você pode olhar todo dia.
Saldo é o hoje; patrimônio é o retrato inteiro. O S7 Wealth junta o que você tem e o que você deve, projeta parcelas e contas fixas, e mostra o mês que vem antes de ele chegar.
“Não sei” é um estado de primeira classe: ativo sem cotação aparece à parte, com o motivo, e nunca entra no total como zero.
Dinheiro é inteiro em centavos do extrato ao total, sempre ao lado da moeda — nunca um número de ponto flutuante que perde um centavo por soma.
O saldo é o que o banco declarou no arquivo, não uma soma nossa sobre o que por acaso foi importado.
Tudo que vem junto
Do extrato ao patrimônio, sem planilha
Quatro frentes, e cada uma faz o trabalho inteiro — não há passo manual escondido entre elas.
O extrato vira razão
Entra o arquivo que o banco exporta; sai um razão consultável.
Importar o OFX do mês
Arraste o arquivo do banco ou do cartão. Volta um recibo: quantas linhas o arquivo trazia, quantas entraram, quantas já existiam, o gasto, o recebido e o saldo declarado.
Lê o OFX que os bancos escrevem de verdade
Tag sem fechamento, acentuação fora de UTF-8, data de calendário no fuso do titular, identificador repetido entre arquivos: o leitor foi feito contra extratos reais, não contra a especificação.
Compra no exterior sai pelo que custou
A cobrança, o IOF e o crédito que estorna o IOF chegam com o mesmo identificador. O produto entende os papéis e soma o líquido — e o pagamento da fatura fica fora do gasto, porque é transferência entre as suas contas.
Reimportar é de graça
O id de cada linha é função da própria linha, então subir o mesmo arquivo de novo não duplica nada — e a categoria que você corrigiu à mão continua onde estava.
Contas do jeito que elas existem
Corrente, poupança, dinheiro, cartão, investimento, empréstimo, a receber e a pagar. Moeda imutável, arquivamento reversível e exclusão barrada quando já existe história.
O razão inteiro, filtrável
Janela por mês ou por período, filtro por conta, categoria, tipo e texto. A descrição guarda o memo cru do banco; trocar a categoria e marcar um gasto único é um clique.
Categorizado sozinho, do seu jeito
Quatro níveis, do mais barato ao mais caro. Uma regra sua nunca é derrubada por uma heurística, e nenhuma das duas por um modelo.
Regras que você escreve
Condições por descrição, valor, conta e data, com oito operadores e prioridade. É o nível que decide primeiro, e nada automático passa por cima dele.
Ele aprende o estabelecimento
Categorizou um mercado uma vez, à mão ou não? A resposta fica guardada no Space e vale de graça em todo import seguinte.
Útil antes de qualquer ajuste
Heurísticas embutidas para os nomes que dominam um primeiro extrato brasileiro: um Space recém-criado já classifica sem você configurar nada.
IA só no que sobrou
O que os três primeiros níveis não resolveram viaja ao S7 AI Relay por estabelecimento distinto, num pedido só — nunca por transação. Ele não inventa categoria nem estabelecimento, e se estiver fora do ar a importação termina do mesmo jeito.
Categorias com árvore, ícone e cor
Subcategorias, ícone e cor do próprio tema. Apagar uma categoria em uso é recusado: nenhum lançamento fica apontando para o vazio.
O mês que vem, antes de ele chegar
Quatro fontes somadas e reportadas separadamente, porque carregam certezas muito diferentes.
Parcelas já contratadas
“Parcela 4/6” postada em junho vira 5/6 em julho e 6/6 em agosto — e aí o plano acaba. É a coisa mais valiosa que um extrato brasileiro sabe dizer sobre o seu futuro.
Contas fixas declaradas
Aluguel, escola, academia: valor, dia e frequência mensal, semanal ou anual. Vencimento no dia 31 de um mês de 30 encaixa no último dia, nunca vaza para o mês seguinte.
Recorrências inferidas, com a confiança à vista
O que se repete mês após mês sem ter sido declarado entra como inferência — e abaixo da confiança mínima aparece na lista, mas fica fora da soma.
Receitas projetadas também
Crédito que se repete é projetado pelo mesmo caminho, então a previsão fecha dos dois lados: quanto sai e quanto entra.
Orçamento por mês e categoria
Um planejado por categoria, com o realizado e o disponível ao lado. Quando o mês estoura o plano, o Space fica sabendo.
Gasto único não vira regra
Um mês com passagem aérea não prevê passagem aérea todo mês: marcar o lançamento como único o tira da projeção, para sempre.
Quanto tudo isso vale hoje
Contas, posições e dívidas numa moeda só — e o que não deu para precificar, dito em voz alta.
Ativo e passivo no mesmo total
Contas, posições e dívidas somadas na moeda base do Space. Dívida é saldo negativo, não um tipo à parte — o total é uma soma simples, sem convenção de sinal para inverter por engano.
Multi-moeda desde a primeira linha
Cada conta tem a moeda dela e cada ativo é precificado na dele. A conversão usa a taxa da data da valoração, nunca a de agora — acrescentar uma ação é acrescentar uma linha, não migrar nada.
Sem cotação é “sem cotação”, não zero
Faltando o preço ou o câmbio, o item sai do total e aparece à parte com o motivo. Valorar em silêncio um ativo sem preço parece prejuízo — e não é.
Ação, cripto, imóvel, veículo
Ações, ETFs, fundos, renda fixa, cripto, moeda, imóvel e veículo, com quantidade fracionária de verdade, cotação informada por você e um retrato do patrimônio guardado quando você quiser.
O ciclo
Quatro passos, e o mês fecha
- ImportarSuba o arquivo OFX do mês. O recibo diz o que entrou, o que já existia e o saldo que o banco declarou.
- CategorizarCada linha passa pelos quatro níveis. Corrigir uma categoria uma vez ensina o Space para sempre.
- PreverParcelas, contas fixas, recorrências e receitas viram os próximos meses, cada fonte reportada à parte.
- ConsolidarContas, posições e cotações viram um patrimônio na moeda base do Space, com o que não deu para precificar declarado à parte.
Dois razões, sem misturar
Quem tem CNPJ vive com dois razões — o pessoal e o da empresa —, e misturá-los é o erro que só aparece meses depois, na frente de um contador. Aqui eles são Spaces diferentes: trocar de contexto é trocar de Space, e nenhum número atravessa de um para o outro.
Space de pessoa física
- CPF como identidade fiscal do Space
- Ano fiscal civil, de janeiro a dezembro
- Patrimônio pessoal: contas, investimentos e dívidas
Space de pessoa jurídica
- CNPJ, razão social e nome fantasia
- Início do ano fiscal configurável
- Ativo e passivo da empresa, separados do seu bolso
Tipo, CPF/CNPJ e moeda base são decisão de quem é dono do Space: mudá-los reenquadra em silêncio todo número que alguém já registrou. Tipo e documento precisam concordar entre si, e a moeda base trava assim que existe lançamento gravado.
O que sustenta
Feito para o dado mais sensível que a plataforma guarda
Um razão por Space
As finanças pertencem ao Space, não à sua conta. Dividir com alguém é convidar para o Space; separar é criar outro.
Três degraus de permissão
Viewer só lê. Member registra e importa. Owner e admin são donos da configuração — contas, aparelhos e ajustes decidem o que todo número significa. A associação é reconferida a cada chamada, contra o modelo local e não contra o que o token disse.
O razão não sai daqui
Valor, memo do banco, estabelecimento e CPF/CNPJ ficam na base deste produto. Entre serviços circulam só forma e contagem — nunca uma linha do seu extrato.
O celular avisa antes do extrato
O S7 Workspace Suite encaminha as notificações do banco (Android, opt-in) como avistamento antecipado e não conciliado. A credencial aparece uma única vez, o dono revoga quando quiser — e o extrato continua sendo a fonte da verdade.
O assistente lê, mas não configura
Pelo S7 AI Assistant dá para perguntar quanto foi para o mercado em julho, ver a previsão e corrigir uma categoria. Criar conta, importar extrato e mexer nos ajustes continuam sendo trabalho de gente.
A mesma regra, duas portas
O app fala pela sessão em cookie; integrações e testes falam por token, com a mesma regra do outro lado. O arquivo OFX original pode ficar guardado no S7 Storage.
Português, inglês e espanhol
Tela, datas e dinheiro no seu idioma e na sua notação. As categorias que já vêm prontas acompanham o idioma até o dia em que você renomear uma — daí em diante o texto é seu.
Em construção, e dito na cara
O que ainda não existe não aparece aqui como se existisse. Isto é o que está sendo construído agora.
- Cotação de ações e câmbio por feed automático — hoje o preço é informado por você.
- Retrato diário do patrimônio sem pedir — hoje ele é sob demanda.
- Cesta de categorias empresariais já semeada num Space PJ.
- Conciliação bancária por Open Finance, para o extrato deixar de ser um arquivo que você sobe.
- Encaminhamento de notificações no iOS — hoje só Android.