Un número que puedes mirar cada día.
El saldo es el hoy; el patrimonio es el retrato completo. S7 Wealth suma lo que tienes y lo que debes, proyecta plazos y facturas fijas, y te enseña el mes que viene antes de que llegue.
«No lo sé» es un estado de primera clase: un activo sin cotización aparece aparte, con el motivo, y nunca entra en el total como cero.
El dinero es un entero en céntimos desde el extracto hasta el total, siempre junto a su moneda: nunca un número en coma flotante que pierde un céntimo por suma.
El saldo es el que el banco declaró en el archivo, no una suma nuestra sobre lo que por casualidad se importó.
Todo lo que viene con esto
Del extracto al patrimonio, sin hoja de cálculo
Cuatro frentes, y cada uno hace el trabajo entero: no hay ningún paso manual escondido entre ellos.
El extracto se convierte en libro
Entra el archivo que exporta el banco; sale un libro que puedes consultar.
Importar el OFX del mes
Arrastra el archivo del banco o de la tarjeta. Vuelve un recibo: cuántas líneas traía el archivo, cuántas entraron, cuántas ya estaban, el gasto, lo ingresado y el saldo declarado.
Lee el OFX que los bancos escriben de verdad
Etiquetas sin cerrar, acentos fuera de UTF-8, fecha de calendario en el huso del titular, identificadores repetidos entre archivos: el lector se hizo contra extractos reales, no contra la especificación.
Una compra en el extranjero cuesta lo que costó
El cargo, el impuesto y el crédito que devuelve ese impuesto llegan con el mismo identificador. El producto entiende los papeles y suma el neto, y el pago de la factura queda fuera del gasto porque es una transferencia entre tus propias cuentas.
Reimportar sale gratis
El id de cada línea es función de la propia línea, así que subir otra vez el mismo archivo no duplica nada, y la categoría que corregiste a mano sigue donde estaba.
Cuentas tal como existen
Corriente, ahorro, efectivo, tarjeta, inversión, préstamo, por cobrar y por pagar. Moneda inmutable, archivado reversible y borrado bloqueado cuando ya hay historia.
El libro entero, filtrable
Ventana por mes o por periodo, filtro por cuenta, categoría, tipo y texto. La descripción guarda el memo crudo del banco; cambiar la categoría o marcar un gasto puntual es un clic.
Categorizado solo, a tu manera
Cuatro niveles, del más barato al más caro. Una regla tuya nunca la tumba una heurística, y a ninguna de las dos la tumba un modelo.
Reglas que escribes tú
Condiciones por descripción, importe, cuenta y fecha, con ocho operadores y prioridad. Es el nivel que decide primero, y nada automático pasa por encima.
Aprende el establecimiento
¿Categorizaste un supermercado una vez, a mano o no? La respuesta queda guardada en el Space y vale gratis en cada import posterior.
Útil antes de cualquier ajuste
Heurísticas integradas para los nombres que dominan un primer extracto brasileño: un Space recién creado ya clasifica sin que configures nada.
IA solo con lo que sobra
Lo que los tres primeros niveles no resolvieron viaja al S7 AI Relay por establecimiento distinto, en una sola petición, nunca por transacción. No puede inventar categoría ni establecimiento, y si está caído la importación termina igual.
Categorías con árbol, icono y color
Subcategorías, icono y color del propio tema. Borrar una categoría en uso se rechaza: ningún movimiento queda apuntando al vacío.
El mes que viene, antes de que llegue
Cuatro fuentes sumadas pero informadas por separado, porque llevan certezas muy distintas.
Plazos ya contratados
«Plazo 4/6» apuntado en junio es 5/6 en julio y 6/6 en agosto, y ahí se acaba el plan. Es lo más valioso que un extracto brasileño sabe decir sobre tu futuro.
Facturas fijas declaradas
Alquiler, colegio, gimnasio: importe, día y frecuencia mensual, semanal o anual. Un vencimiento el 31 en un mes de 30 cae en el último día, nunca se escapa al mes siguiente.
Recurrencias inferidas, con la confianza a la vista
Lo que se repite mes tras mes sin haberse declarado entra como inferencia, y por debajo de la confianza mínima aparece en la lista pero queda fuera de la suma.
Los ingresos también se proyectan
Un crédito que se repite se proyecta por el mismo camino, así que la previsión cierra por los dos lados: lo que sale y lo que entra.
Presupuesto por mes y categoría
Un planeado por categoría, con lo realizado y lo disponible al lado. Cuando el mes revienta el plan, el Space se entera.
Un gasto puntual nunca se vuelve norma
Un mes con un billete de avión no predice un billete de avión cada mes: marcar el movimiento como puntual lo saca de la proyección para siempre.
Cuánto vale todo esto hoy
Cuentas, posiciones y deudas en una sola moneda, y lo que no se pudo cotizar, dicho en voz alta.
Activo y pasivo en el mismo total
Cuentas, posiciones y deudas sumadas en la moneda base del Space. Una deuda es un saldo negativo, no un tipo aparte: el total es una suma simple, sin convención de signo que invertir por error.
Multimoneda desde la primera línea
Cada cuenta tiene su moneda y cada activo se cotiza en la suya. La conversión usa el tipo de la fecha de valoración, nunca el de ahora: añadir una acción añade una línea, no migra nada.
Sin cotización es «sin cotización», no cero
Si falta el precio o el cambio, el elemento sale del total y aparece aparte con el motivo. Valorar en silencio un activo sin precio parece una pérdida, y no lo es.
Acciones, cripto, inmuebles, vehículos
Acciones, ETFs, fondos, renta fija, cripto, moneda, inmuebles y vehículos, con cantidad fraccionaria de verdad, la cotización que tú informas y un retrato del patrimonio guardado cuando quieras.
El ciclo
Cuatro pasos, y el mes cierra
- ImportarSube el archivo OFX del mes. El recibo dice qué entró, qué ya estaba y el saldo que declaró el banco.
- CategorizarCada línea pasa por los cuatro niveles. Corregir una categoría una vez enseña al Space para siempre.
- PreverPlazos, facturas fijas, recurrencias e ingresos se convierten en los próximos meses, cada fuente informada aparte.
- ConsolidarCuentas, posiciones y cotizaciones se convierten en un patrimonio en la moneda base del Space, con lo que no se pudo cotizar declarado aparte.
Dos libros, sin mezclar
Quien tiene empresa vive con dos libros —el personal y el de la empresa—, y mezclarlos es el error que solo aparece meses después, delante de un contable. Aquí son Spaces distintos: cambiar de contexto es cambiar de Space, y ningún número cruza de uno al otro.
Space de persona física
- CPF como identidad fiscal del Space
- Año fiscal natural, de enero a diciembre
- Patrimonio personal: cuentas, inversiones y deudas
Space de persona jurídica
- CNPJ, razón social y nombre comercial
- Inicio del año fiscal configurable
- Activo y pasivo de la empresa, aparte de tu bolsillo
El tipo, el CPF/CNPJ y la moneda base los decide quien es dueño del Space: cambiarlos reencuadra en silencio todo número que alguien ya registró. El tipo y el documento tienen que concordar entre sí, y la moneda base se bloquea en cuanto hay un movimiento guardado.
Lo que lo sostiene
Hecho para el dato más sensible que guarda la plataforma
Un libro por Space
Las finanzas pertenecen al Space, no a tu cuenta. Compartir con alguien es invitarlo al Space; separar es crear otro.
Tres escalones de permiso
El viewer solo lee. El member registra e importa. Owner y admin son dueños de la configuración: cuentas, dispositivos y ajustes deciden lo que significa cada número. La pertenencia se revisa en cada llamada, contra el modelo local y no contra lo que dijo el token.
El libro no sale de aquí
Importes, el memo del banco, el establecimiento y el CPF/CNPJ se quedan en la base de este producto. Entre servicios solo circulan forma y recuentos, nunca una línea de tu extracto.
El móvil avisa antes que el extracto
S7 Workspace Suite reenvía las notificaciones del banco (Android, opt-in) como un avistamiento anticipado y sin conciliar. La credencial aparece una sola vez, el dueño la revoca cuando quiere, y el extracto sigue siendo la fuente de la verdad.
El asistente lee, pero no configura
Con S7 AI Assistant puedes preguntar cuánto fue al supermercado en julio, ver la previsión y corregir una categoría. Crear una cuenta, importar un extracto y tocar los ajustes siguen siendo trabajo de personas.
La misma regla, dos puertas
La app habla por la sesión en cookie; las integraciones y las pruebas hablan por token, con la misma regla del otro lado. El archivo OFX original puede quedar guardado en S7 Storage.
Portugués, inglés y español
Pantalla, fechas y dinero en tu idioma y tu notación. Las categorías que vienen listas acompañan al idioma hasta el día en que renombras una: a partir de ahí el texto es tuyo.
En construcción, y dicho a la cara
Lo que aún no existe no aparece aquí como si existiera. Esto es lo que se está construyendo ahora.
- Cotización de acciones y divisas por feed automático: hoy el precio lo informas tú.
- Retrato diario del patrimonio sin pedirlo: hoy el retrato es bajo demanda.
- Cesta de categorías empresariales ya sembrada en un Space de empresa.
- Conciliación bancaria por Open Finance, para que el extracto deje de ser un archivo que subes.
- Reenvío de notificaciones en iOS: hoy solo Android.